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二股东失信拟“出走”,亏损加剧的润生保险调

发布时间:2020-04-11 03:37编辑:网站首页浏览(105)

    两个月内,七封股权变动权益书。蓝鲸保险注意到,近日,润生保险(872007)连续披露公告,第二大股东北京唯达投资管理股份有限公司(以下简称“唯达投资”)正在分批出让所持的45.83%股权。进一步看,唯达投资及其实控人目前被列为失信联合惩戒对象,并被出具限制消费令,亦与润生保险大股东之间存在债务纠纷,如此种种,或也引致其退出股东行列。

    摘要 【7家新三板保险中介2018营收成绩分化 净利润整体滑坡】近期,保险机构进入2018 年报集中披露阶段,新三板挂牌公司中,已有7家保险中介公司相继披露。蓝鲸保险梳理发现,7家保险中介公司营收情况显分化,但净利润多呈现下行趋势。 近期,保险机构进入2018 年报集中披露阶段,新三板挂牌公司中,已有7家保险中介公司相继披露。蓝鲸保险梳理发现,7家保险中介公司营收情况显分化,但净利润多呈现下行趋势。

    目前,润生保险正处于主营业务从财险向寿险转型阶段,因业务调整,其营收、净利润受到明显影响,2019年上半年营收为2126.09万元,同比下滑23.64%;净亏损69.41万元,同比下滑181.29%。业内人士分析,转型并非易事,寿险是长期业务,需要长期投资来满足长远发展,不管是机构扩张还是人员招募,都需要增加相应资本流入,且回报期不定,润生保险面临不小难度。

    业内专家对蓝鲸保险分析,营收情况与机构主营业务、业务获取方式存在差异有关,而净利润下滑主要基于2018年商车费改,车险业务利润摊薄等原因。目前,基于盈利模式的差异,已有保险中介公司向寿险业务转型,在业内看来,不失为布局方向,但需对盈利周期做好预估。

    两月七封权益变动书,唯达投资分批清仓45.83%股权

    唯一营收与净利润双双上行的,是辽宁汇安汽车保险销售股份有限公司。2018年,汇安保险退出互联网保险业务,同时加大线下车险业务布局。业内人士向蓝鲸保险分析,其调整动作与自身股东的独特优势有关,尽管传统保险中介公司在线上并不具备流量优势,但并非要望而却步,关键在于满足消费者诉求,凸显专业优势。

    近日,润生保险更新股权变动权益书,12月26日,股东唯达投资通过盘后协议转让方式,减持公司12.2万股股份,持股比例从31.02%下降为30%。

    营收表现分化,德晟保险、润生保险收入腰斩

    事实上,两个月之内,润生保险代理已连续发布七封股权变动权益书,频繁股权变动背后,源于唯达投资与东营泓润企业管理中心(有限合伙)(以下简称“东营泓润”)在2019年11月4日签订的股份转让合同。根据协议,唯达投资向东营泓润转让其持有的45.83%的润生保险的股份,合计550万股股份,转让价格670万元。截至12月18日,东营泓润与一致行动人东营市荣发工贸有限责任公司(以下简称“荣发工贸”),持股比例已从64.18%上升至65.02%。

    首先从营收来看,广东德晟保险经纪股份有限公司、山东润生保险代理股份有限公司,2018年营收均出现同比“腰斩”的窘境。

    从股权结构来看,转让前,荣发工贸、唯达投资以及自然人股东分别持有润生保险53.34%、45.83%、0.83%股权。股权转让完成后,唯达投资不再持有润生保险股权,东营泓润取代其成为第二大股东。

    德晟保险2018年实现1535.76万元营业收入,同比缩减51.89%。其中保险经纪业务实现收入1523.36万元,占营业收入比例为99.19%,同比缩减49%,直接影响德晟保险营收的腰斩。润生保险2018年营收实现5447.06万元,减幅为48.97%。

    据悉,唯达投资从事投资管理,前身为成立于2007年的唯达启创房地产经纪(北京)有限公司,注册资本3000万元,2016年3月成为润生保险控股股东,并参与当年增资;2017年3月,荣发工贸向润生保险增资200万,持股53.34%,超过唯达投资,取得控股权并延续至今。

    澳门金莎娱乐网站 1 两家保险中介公司营收的下滑,均涉及财险业务收入的缩水。德晟保险主要为营运车辆提供相关经纪服务,因为行业竞争及客户集中度较高,其车险业务收入出现下行;润生保险同时推进财险与寿险两条业务线,其中财险业务占比72.61%,其表示,传统财险业务人力成本较高,利润空间较薄,因此减少财险业务,导致营收下滑。

    唯达投资从增资拿下润生保险控股权,到如今分道扬镳,或与其债务缠身有关。因未按执行通知书指定的期间履行两份法律文书的给付义务,5月,唯达投资及其法定代表人李蓉被列为失信联合惩戒对象,后者被出具限制消费令。

    山东润华保险代理股份有限公司、汇安保险与华成保险代理股份有限公司,2018年营收情况则与上年基本持平,分别增加6.37%、6.70%与0.42%。上述三家保险中介机构,主营业务均集中于车险。

    同时,润生保险表示,“被列为限制消费对象后,董事李蓉不符合担任董事的任职要求,公司将召开董事会议,补选新任董事”,目前,李蓉的董事职务已被免去,免职原因还包括连续多次缺席董事会会议,未履行其董事职责。此外,唯达投资还与荣发工贸之间存在民间借贷纠纷。

    正迅保险经纪股份有限公司2018年营收则出现103.12%的涨幅,据其介绍,主要是因其增设分公司与营业部,同时开拓互联网保险业务等原因;以代理销售车险产品为主要收入来源的鼎宏保险销售股份有限公司,延展汽车保险公估、车管家、汽车后市场服务等业务,营收在2018年实现同比23.38%的增幅。

    “股东及董事被列为失信人,对于润生保险来说相对负面,且股东之间存在债务纠纷矛盾,股权管理结构不稳定,对于公司的业务经营发展也有一定影响”,经济学家宋清辉对蓝鲸保险分析称。

    “保险中介公司营收出现变化,涉及多种因素”,一位保险业内人士向蓝鲸保险分析道,“对于主营财险业务的机构而言,汽车行业发展、车险市场竞争环境等成为主要影响因素,从公司角度来看,客户集中度与粘性均相对较高,因此分支机构的设立,销售队伍的变化均会对营收有所影响”。

    目光转向“接盘方”,背后则有润生保险实控人的身影。润生保险实控人王爱杰等自然人,以及东营泓睿企业管理合伙企业(有限合伙)联合设立了东营泓润,注册资本1000万元,与荣发工贸形成一致行动人。

    “对于主营人身险的保险中介公司而言,主要影响因素则在于渠道,即线下销售队伍的数量、成熟度,以及向线上销售平台的引流”,该人士进一步分析称。

    调整有压力润生保险业绩滑坡,分支机构开设推进滞缓

    澳门金莎娱乐网站,“业务获取方式也是保险中介公司营收情况的决定因素”,中国精算师协会创始会员徐昱琛向蓝鲸保险分析道,“部分公司背靠股东业务,营收相对稳定;也有部分机构进行销售平台的搭建,具有业务发展周期,前期会存在营收偏低的现象”。

    除股东变化外,润生保险业绩亦承压。蓝鲸保险梳理发现,2016年、2017年,润生保险利润规模均在300万元以上;2018年由盈转负,净亏损3.55万元;2019年上半年亏损进一步加剧,为69.41万元,同比下滑181.29%。

    6家公司净利润同比下行,业务结构或为盈利关键

    营业收入同样连续下滑。2018年润生保险营收为5447.06万元,同比下滑48.97%,2019年上半年营收为2126.09万元,同比下滑23.64%。

    不同于营收表现各异的现象,7家保险中介公司净利润情况整体表现不佳,其中6家均在2018年出现净利润下滑的现象。

    对于营收下滑、亏损扩大的现象,润生保险表示,“主要因为公司调整加大寿险销售渠道,大力减少财险业务,在全省范围内增加开设分公司,加大寿险保险代理销售的支持力度”。据介绍,由于传统财险业务人力成本高,利润空间薄,润生保险提升寿险业务视为未来发展方向,以期优化业务结构,一方面是财险规模及收入降低,另一方面是开拓寿险,导致工资、福利投入等增加。

    澳门金莎娱乐网站 2 具体来看,润生保险由盈转亏,2018年亏损3.55万元,与上年相比,减幅达到101.08%;德晟保险不仅营收出现腰折,盈利情况更不乐观,在2018年实现968.14万元净利润,同比缩减55.82%,扣非净利润为458.3万元,缩减比例达到78.12%,接近8成。

    调整动作,也可从数据中窥见。2015年,润生保险财险手续费为739.7万元,占总营收比例为98.16%,2019年上半年手续费收入为1001.79万元,但占比下滑至47.12%;人身险方面,2015年,手续费占比仅有1.84%,2019年上半年,手续费收入上涨至1124.3万元,超过财产险,占比52.88%。

    润华保险与华成保险2018年净利润分别为3227.08万、2242.38万元,同比分别下滑39.92%、39.22%,降幅均接近4成;鼎宏保险净利润实现1413.98万元,同比减幅约为15%;在2018年实现营收翻倍的正迅保险,净利润却出现下行,减幅为13.04%。

    但在业内人士看来,保险中介机构将业务中心从财险转移至寿险,并非易事。

    据蓝鲸保险了解,截止2018年末,全国性保险代理公司共有240家,区域性保险代理公司1550家,保险经纪公司499家。2018年保险中介渠道实现保费收入3.37万亿,同比增长25.57%,占全国总保费收入的87.49%。保险中介行业整体向好的状态下,为何却出现难以盈利的现状?

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