您的位置:澳门金莎娱乐网站 > 网站首页 > 监管整肃重拳来袭,央行一日内开出近万亿支付

监管整肃重拳来袭,央行一日内开出近万亿支付

发布时间:2019-10-07 03:25编辑:网站首页浏览(59)

    摘要:央行重拳整治支付机构乱象,昨日对四家第三方支付机构开出了合计近亿元的天价罚单。其中,海航旗下的第三方支付平台国付宝被合计罚没4646万元,一举超越此前智付支付的4152万元罚没纪录,成为今年以来第三方支付机构吃到的最大罚单。 蓝鲸财经发现,进入7月...

    本报讯央行营业管理部昨日公布严惩支付机构为非法交易提供支付服务的违法违规行为,并开具了巨额罚单:国付宝公司被罚没4646万元,联动优势公司罚没金额达2639万元;支付宝则被央行上海总部处以罚款412万元。

      央行重拳整治支付机构乱象,昨日对四家第三方支付机构开出了合计近亿元的“天价”罚单。其中,海航旗下的第三方支付平台国付宝被合计罚没4646万元,一举超越此前智付支付的4152万元罚没纪录,成为今年以来第三方支付机构“吃”到的最大罚单。

    央行营业管理部发布信息显示,经查实,国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。

      蓝鲸财经发现,进入7月以来,监管整肃的力度明显加大,频频开出大额罚单。今年以来,已有9家第三方支付机构被罚金额超过100万元,有5家支付机构被罚没金额超过千万元,而9家之中有7家是在进入下半年后收到大额罚单的。

    此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金等违法违规行为。

      在严监管的态势下,国内第三方支付机构的数量近年来不断减少。而随着备付金全面交存,以及外资“玩家”的进入,持牌第三方支付机构正面临着日益严峻的考验。

    央行营业管理部对国付宝公司给予警告,没收违法所得人民币22176051.47元,并处罚款人民币24286051.47元,对该公司相关责任人员处以罚款;央行营业管理部及北京外汇管理部对联动优势公司给予警告,没收违法所得人民币12079185.64元,并处罚款人民币14319713.64元。

      国付宝领年内最大第三方支付罚单

    记者昨日还在央行上海总部官网“行政处罚公示”一栏留意到,支付宝网络技术有限公司因违反支付业务规定被处以罚款412万元。

      5月15日,智付支付被罚4152万元,一度创下年内第三方支付最大罚单纪录。而不到3个月,这一纪录又被海航旗下的第三方支付平台国付宝所刷新,央行北京营管部对其开出了4646万元的罚单。

      昨日,央行北京营管部官网公布的行政处罚信息显示,中国人民银行营业管理部对国付宝开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查,并对联动优势公司开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

      经查实,国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。

      此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

      由此,对国付宝公司给予警告,没收违法所得人民币2217.6万元,并处罚款人民币2428.6万元,合计罚没人民币4646.2万元;对联动优势公司给予警告,没收违法所得人民币约1208万元,并处罚款人民币1432万元,合计罚没人民币2640万元。

      据工商登记资料显示,国付宝属于海航集团旗下四级子公司,由北京智融信达科技有限公司联合国富通信息技术发展有限公司持有,前者为海航旗下公司。

      支付宝违被罚412万元

      同日,央行上海总部公示了对支付宝的行政处罚信息,支付宝因违反支付业务规定而被罚款412万元。

      央行上海总部行政处罚信息公示表

      此外,央行深圳中心支行同时重罚银盛支付2247.7万元,严惩支付机构为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为。

      近期,根据群众投诉、举报线索,人民银行深圳市中心支行对银盛支付的网络支付业务开展了执法检查。经查实,银盛支付公司为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务;未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,银盛支付公司还存在违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包等其他违法违规行为。

      由此,深圳中支对银盛支付公司给予警告,没收违法所得人民币934.1万元,并处罚款人民币1313.6万元,合计罚没人民币2247.7元;对该公司相关责任人员给予警告并处罚款。

      9家第三方支付机构被罚金额超过100万元

    本文由澳门金莎娱乐网站发布于网站首页,转载请注明出处:监管整肃重拳来袭,央行一日内开出近万亿支付

    关键词: